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1000萬存款在銀行沒了!誰該負責

發布時間:Jun 18, 2021遊泳 閱讀 6492 次閑來跑得快
家住遼寧沈陽市的80後女子李某應朋友韋某要求,將1000萬元存入位於廣州市的建設銀行利雅灣支行,約好存款期限為半年。但僅僅4個月後,該筆賬款卻“不翼而飛”。 存款是怎麽消失

家住遼寧沈陽市的80後女子李某應朋友韋某要求,將1000萬元存入位於廣州市的建設銀行利雅灣支行,約好存款期限為半年。

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但僅僅4個月後,該筆賬款卻“不翼而飛”。

存款是怎麽消失的?責任到底應該誰來負?

經其向建行利雅灣支行查詢,發現涉案的存款均被轉至銀盛通信公司的賬戶中,共計五天內密集轉賬200筆流向同一賬戶。

具體轉款情況為:2016年4月29日轉賬支出81筆共計405萬元、2016年4月30約戰跑得快日轉賬支出21筆共計105萬元、2016年5月1日轉賬支出20筆共計100萬元、2016年5月2日轉賬支出40筆共計200萬元、2016年5月3日轉賬支出39筆共計195萬元,上述轉賬支出合計1000萬元。事實上,犯罪分子以高息等為誘餌,誘騙李某將資金存入建行利雅灣支行處,再仿冒李某的《委托劃款授權書》,通過第三方劃扣平台將李某的存款劃走。

經法院查明:2015年4月至2016年7月,被全民跑得快告人曾祖士以其實際控製的多家公司先後與第三方支付公司天翼公司、銀盛公司、暢捷通公司、中投科信公司簽訂代劃扣協議。由王微沂以存款高息等為誘餌,誘騙被害人將資金存入相關銀行,再由曾祖士偽《委托劃款授權書》等手段,通過上述劃扣平台將被害人存款劃走,騙取包括李某在內的被害人財產。

誰該負責?

此案在法院一審時認定,李某在涉案交易過程中存在泄漏個人及賬戶信息的過程,給犯罪嫌疑人進行扣款操作提供了機會,同時認定建行利雅灣支行在涉案借記卡的扣款交易過程中已經正確履行自己的義務,並不存在過錯,也沒有違約行為。

2020年9月16日,廣州市中級人民法院終審認為,建行利雅灣支行有違其在儲蓄合同中應負的資金安全保障義務,但李某對於本案損失也存在一定過錯,因此建行利雅灣支行與李某應按各自過錯承擔本案損失。

法院判決書顯示,建行利雅灣支行在案涉銀行卡明顯存在異常交易的情況下,既未通知也沒有對案涉銀行卡的異常交易行為履行監管義務、對其交易做暫停辦理,反而是放任該異常交易長時間、高頻率的發生。建行利雅灣支行的放任行為使犯罪分子有機可乘,明顯存在全民跑得快重大過錯。院終審判令該支行向李某賠償450萬元及相應期限內的活期存款利息。

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